工作職責 1. 客戶開發與關系維護 1. 積極通過多種渠道尋找潛在客戶，比如參加行業展會、商務社交活動、利用線上專業平臺等，挖掘有融資需求的各類企業、機構等目標客戶群體。 2. 與現有客戶保持密切且良好的溝通互動，定期回訪了解其業務進展及新的融資需求，及時解決客戶在合作過程中遇到的問題，增強客戶粘性與忠誠度，保障長期合作關系。 2. 融資方案制定與推介 1. 根據客戶的實際經營狀況、財務情況、資金用途以及發展戰略等要素，協同企業內部的金融專家、財務團隊等，為客戶量身定制合適的融資方案，方案內容涵蓋融資規模、融資方式（如股權融資、債券融資、銀行貸款等）、融資期限、預期成本等關鍵方面。 2. 向客戶清晰、專業地推介融資方案，詳細闡釋方案的優勢、風險以及預期收益等，解答客戶對于方案的疑問，促使客戶認可并選擇該方案。 3. 融資項目推進與協調 1. 作為項目的主要推動者，負責協調企業內部各部門（如法務、財務、投行等）以及外部相關機構（如銀行、證券交易所、評級機構等）之間的工作銜接，確保融資項目按計劃有序開展，及時處理項目推進過程中出現的各種流程性、合規性等問題。 2. 跟進融資項目各個環節的進度，包括但不限于資料準備、審核評估、談判簽約等，定期向客戶及企業內部管理層匯報項目進展情況。 4. 市場與行業研究 1. 密切關注金融市場動態，及時掌握宏觀經濟政策變化、利率走勢、行業監管政策調整等信息，分析這些因素對融資業務可能產生的影響，并能基于此為客戶提供前瞻性的建議。 2. 深入研究不同行業的發展趨勢、競爭格局以及融資特點，以便更精準地把握各類客戶的融資需求，提升融資方案的適配性和競爭力。 崗位內容 1. 信息收集與分析 1. 收集客戶的基本信息，例如企業注冊信息、經營范圍、股權結構、近年度財務報表等，同時收集行業內同類企業的融資案例、市場平均融資成本等數據，通過專業的分析工具和方法，對這些信息進行深入剖析，為融資方案設計提供數據支撐。 2. 商務談判與合同簽訂 1. 代表上市企業與客戶、金融機構等進行商務談判，圍繞融資的關鍵條款（如融資金額、利率、還款方式、擔保條件等）進行協商，爭取最有利的合作條件，維護企業利益。 2. 在達成一致意見后，負責起草、審核融資相關合同文件，確保合同條款符合法律法規要求以及企業內部規定，協助雙方順利完成合同簽訂工作。 3. 風險管理與監控 1. 識別融資項目可能面臨的各類風險，如信用風險、市場風險、流動性風險等，制定相應的風險應對措施和預案，在項目實施過程中持續監控風險指標變化情況，及時預警并采取有效措施進行風險處置，保障融資項目的順利實施和企業資金安全。 4. 銷售業績達成與報告 1. 按照企業設定的銷售目標和業績考核要求，積極拓展業務，努力達成個人及團隊的融資銷售任務指標，通過定期提交銷售工作報告，總結業務開展情況、分析存在的問題及提出改進措施等，為企業決策層提供參考依據，助力企業融資銷售業務不斷優化和發展。