1.通過溝通了解客戶的財務狀況、收入支出、資產債務、風險承受能力、家庭結構等，評估客戶的現金流、儲蓄率、投資組合、保險覆蓋等，協助客戶設定清晰目標。 2. 根據客戶需求設計全面的財務規劃，涵蓋投資、儲蓄、保險、稅務、退休、遺產等。合理分配資產類別，選擇適合的金融工具，平衡風險與收益。 3. 跟蹤經濟趨勢、市場動態和政策變化，及時調整客戶的投資策略，優化投資組合以應對市場波動或客戶需求變化。 4. 幫助客戶通過合理避稅策略降低稅負。 上班時間： 上午8:30-11：30，下午14:00-17:00， 周末雙休