1.客戶需求分析:通過面談、問卷等方式收集客戶的收入、支出、資產、負債等信息,分析客戶的投資偏好和風險承受能力,確定適合的投資策略。
2.財務規劃:根據客戶需求,提供儲蓄、投資、保險、稅務等方面的規劃建議。根據客戶的風險偏好和目標,推薦合適的資產配置方案,如股票、債券、基金等。
3.產品推薦:根據客戶需求,推薦合適的銀行、保險、基金、信托等產品。詳細介紹產品的收益、風險、期限等信息,確保客戶充分理解。
4.客戶關系維護:與客戶保持定期聯系,了解其財務狀況變化,及時調整規劃。向客戶提供最新的市場動態和投資機會。